Tribunale di Genova – contratti bancari – contratti finanziari – Derivati finanziari: Nullità oggetto – Derivati – IRS – enti pubblici – alea contrattuale – mark to market – nullità – contratti bancari e finanziari- – Derivati – swap – funzione copertura – mancanza causa – nullità – analisi derivati – perizia su derivati – perizia giurimetrica – perizia econometrica – Anatocismo, anatocismo bancario, perizia econometrica mutuo, contenzioso bancario, interessi anatocistici, perizia econometrica, perizia econometrica Milano, anatocismo mutuo alla francese, analisi leasing, perizia econometrica conto corrente, perizia carta revolving, anatocismo e usura carta revolving, analisi euribor indeterminato e manipolato, indeterminatezza mutuo Barclays indicizzato al franco svizzero, perizia opposizione a decreto ingiuntivo, perizia derivati finanziari SWAP IRS
Secondo il Tribunale di Genova, 12 agosto 2023:
“(…) I principi elaborati dalla Cassazione, che devono necessariamente improntare l’esame della fattispecie, portano, dunque, a ritenere che tutti i contratti rientrino tra le forme di indebitamento e che la loro nullità derivi dalla mancata rappresentazione degli elementi specifici da cui ricavare l’alea contrattuale nei termini già espressi (mark to market e relativo metodo di calcolo, costi impliciti e scenari probabilistici in grado di mettere il cliente nelle condizioni di apprezzare la rischiosità), dalla violazione degli obblighi informativi previsti dalla normativa di settore e dall’assenza della delibera del Consiglio provinciale, circostanza quest’ultima dirimente.
(…) Dalle ragioni sin qui esposte consegue la declaratoria di nullità di tutti i contratti derivati stipulati dalla Provincia di Genova con Banca (…)
Il Tribunale (…) dichiara la nullità dei contratti derivati Interest Rate Swap del 02/08/2005, i contratti di rinegoziazioni del 20/07/2006 e il contratto IRS del 04/09/2007 stipulati dalla Provincia di Genova”.
Oggetto dell’articolo: Derivati finanziari: Nullità oggetto
