Corte d’Appello Milano – contratti derivati – perizia su derivati – Derivati swap con clausola Floor – Interest Rate Swap con clausola floor – Copertura parziale – Validità – contratti con cap – indeterminatezza derivati – IRS irregolari – Valutazione della meritevolezza degli interessi perseguiti -Anatocismo, anatocismo bancario, perizia econometrica mutuo, contenzioso bancario, interessi anatocistici, interesse bancario, atto di pignoramento verso terzi, perizia econometrica, perizia econometrica Milano, anatocismo mutuo alla francese, analisi leasing, perizia econometrica conto corrente, perizia carta revolving, anatocismo e usura carta revolving, analisi euribor indeterminato e manipolato, indeterminatezza mutuo Barclays indicizzato al franco svizzero, perizia derivati finanziari SWAP IRS, perizia mutuo Barclays
Corte d’Appello Milano, 05 agosto 2024:
Nel valutare la meritevolezza degli interessi perseguiti con un contratto derivato IRS, ai sensi della norma dell’art. 1322 cc, l’organo giudicante è obbligato a rispettare le prescrizioni normative di cui all’art. 21 TUF e all’art. 26 Regolamento Consob n. 11522, nonché, per i contratti IRS con funzione di copertura, dalla verifica dell’effettivo rispetto delle condizioni stabilite dalla Consob con la Determinazione del 26.02.1999.
L’assenza della relazione di copertura per valori dell’Euribor inferiori ad una certa soglia non determina affatto il venire meno della funzione di copertura indicata dalla Consob nella Comunicazione n. 99013791 del 26.2.1999.
Sintesi dell’articolo: Derivati swap e tasso Floor
